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融资租赁注册,融资租赁设立指引

时间:2018-04-10 15:46来源:未知 作者:admin 点击:
(一)政策依据 1、 《外商投资租赁业管理办法》(商务部令2005 年第5 号); 2、 《商务部关于省级商务主管部门和国家级经济技术开发区负责审核管理部分服务业外商投资企业审批事

 
  (一)政策依据
  1、《外商投资租赁业管理办法》(商务部令2005年第5号);
  2、《商务部关于省级商务主管部门和国家级经济技术开发区负责审核管理部分服务业外商投资企业审批事项的通知》(商资函〔2009〕第2号);
  3、《商务部办公厅关于加强和改善外商投资融资租赁公司审批与管理工作的通知》(商办资函〔2013〕657号)。
  4、《融资租赁企业监督管理办法》(商务部商流通发〔2013〕337号)
  (二)申请条件
  (1)投资者须为公司、企业或其他经济组织,主出资人原则上应具备银行背景、专业厂商背景或投行、私募基金等投资机构背景或具备融资租赁从业经验。外方投资者或其境外母公司应资信良好,并已有实质性经营活动;
  (2)投资各方应向审批机关提供投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告,审计报告显示资不抵债的不符合申请资格。外方投资者的总资产不得低于500万美元;
  (3)存续未满一年的投资者暂不具备申报条件。符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司(SPV)名义投资设立融资租赁公司,可不要求存续满一年;
  (4)中外方投资者存在关联关系,为同一中方自然人所实际控制,要如实披露实际控制人的背景信息;
  (5)融资租赁企业高管人员指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管,须具备其分管业务领域专业知识并且取得本行业主管机构或权威机构颁发的相关执业证照,一般具备本科以上学历,要有三年以上融资租赁公司或相关金融机构的管理经验;
  (6)拟设企业注册资本不低于1000万美元,外商投资比例不得低于25%;
  (7)有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年;
  (8)外商投资融资租赁公司名称及经营范围中不得含有“金融租赁”字样;
  (9)融资租赁企业的经营范围严格按照《外商投资租赁业管理办法》中规定的业务范围,可以经营与租赁交易相关的担保业务,但不得为主营业务,且企业名称中不得有“担保”字样;
  (10)同一投资者及其母公司在境内投资设立两家(含两家)以上融资租赁公司,须提供已设立融资租赁公司的审计报告、验资报告(已全部到位)及业务情况说明,新设公司的业务领域要与已设公司有明显区别;
  (11)外商投资融资租赁公司严格按照经营范围开展经营活动,企业运营资金应以自有资金和银行贷款为主。不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等活动;未经相关部门批准,不得从事同业拆借、股权投资等业务。不得擅自以任何方式进行社会集资;不得以会员制、入股分红等方式筹集运营资金;不得以保证金、租赁项下存款名义高息揽存;不得在没有实际租赁标的物的情况下进行单一资金运作;
  (12)具备开展外商投资融资租赁业务相应的资产规模和资金实力;具有开展外商投资融资租赁业务相应的管理制度、健全的业务流程和操作规范;具备与业务规模相适应的经营场所;
  (13)已设立外商投资融资租赁公司申请增资,原注册资本应已全部到位。
  (14)法律法规规定的其他条件。
  (三)办理程序
  1、投资者向注册地商务主管部门报送有关申请文件;
  2、注册地商务主管部门按照有关外商投资的法律法规进行初审,并将初审意见及申报材料报市商务委;
  3、市商务委对申报材料进行审核;在法定期限内做出批准或不予批准的决定;
  4、通过审核的,市商务委颁发《外商投资企业批准证书》或《台港澳侨投资企业批准证书》。
  (四)申请材料
  (1)注册地主管部门转报文件;
  (2)申请材料清单;
  (3)投资各方法定代表人或有权签字人签署的外商投资企业设立申请书;
  (4)投资各方签署的可行性研究报告,内容主要包括:投资方情况、项目概况、业务领域及主要客户情况、项目未来业务发展规划、组织管理架构、效益分析以及风险控制能力分析、结论等。可行性研究报告要具有科学性、合理性和所在行业的关联性 ;
  (5)投资各方法定代表人或有权签字人签署的外商投资企业合同和章程(外资企业只需报送章程);
  (6)工商企业名称预先核准通知单(复印件);
  (7)投资者主体资格证明或身份证明, 其中外国投资者的主体资格证明或身份证明文件应经所在国家公证机关公证并经我国驻该国使(领)馆认证;港澳台投资者的主体资格证明或身份证明应当依法提供当地公证机构的公证文件;
  (8)载明投资者具有良好资信状况的资信证明文件。资信证明内容一般包括企业在该银行开立账户时间(满一年以上)及存款余额,以及对于该企业的资信情况的简要评价;
  (9)董事会成员(执行董事)、监事会成员(监事)名单、委派书,身份证明(复印件);
  (10)法定代表人身份证明(复印件);
  (11)投资各方经会计师事务所审计的最近一年的年度审计报告;
  (12)股东承诺书
  (13)资金来源说明(股东方签署)及证明;
  (14)融资租赁企业高管人员情况表及身份证明、学历证明、执业证照(复印件)和从业经验证明;
  (15)自有房产提交房屋产权证(复印件);租赁房屋提交租赁协议以及出租方的房屋产权证(复印件),注册地与经营地不一致的,提交经营地租赁协议以及出租方的房屋产权证(复印件);
  (16)外国投资者签署的法律文件送达授权委托书;
  (17)合资企业中方投资者应提交同意设立合资企业的股东会决议;涉及国有资产的项目需提交国资部门或其授权主管部门同意文件;
  (18)外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司(SPV)名义投资设立融资租赁公司,应提供其母公司的审计报告及母公司出资担保承诺函;
  (19)以人民币利润出资的,提交利润提供方分配利润的权力机构决议、审计报告及税务证明;
  (20)涉及委托授权签字的应提供委托授权书;
  (21)委托依法设立的中介机构代为办理申请手续的,应出具由投资者法定代表人签署的授权委托书;
  (22)审批部门要求的其他文件。
  (以上材料除注明复印件外,均需提供原件;文件为外文书写的,应提供中文译本,并加盖翻译单位印章以及中外文本骑缝章)
 
(责任编辑:admin)
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